Finanzas Personales
Curso
En San Isidro y Arequipa
Descripción
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Tipología
Curso
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Lugar
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Horas lectivas
9h
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Duración
2 Días
A diario tomamos decisiones que involucran la gestión de nuestros ingresos, gastos y ahorros, las cuales, en ocasiones, influyen sustancialmente en muchos aspectos de nuestras vidas. Desafortunadamente, debido a que los conocimientos sobre Finanzas Personales no son ofrecidos en los colegios, institutos o universidades, se suelen cometer errores en la administración de nuestros recursos.
Pensando en todas las decisiones que debemos tomar respecto a nuestras finanzas, hemos diseñado un seminario/taller para proporcionar a los participantes, mediante un lenguaje sencillo, las técnicas y herramientas que les permitan realizar un diagnóstico certero de su situación financiera, gastar de manera responsable, estructurar planes de ahorro y seleccionar productos financieros que se ajusten a sus necesidades, así como adoptar hábitos financieros saludables.
Sedes y fechas disponibles
Ubicación
comienzo
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Información relevante sobre el curso
- Comprenderás los principios de las Finanzas necesarios para administrar tus recursos económicos.
- Podrás comunicarte de forma clara y efectiva con ejecutivos financieros y contadores.
- Serás capaz de planificar tus gastos mediante un presupuesto y mejorar tus hábitos de consumo.
- Podrás diseñar planes de ahorro para crear un fondo de emergencia y/o cumplir tus objetivos personales.
- Podrás analizar adecuadamente propuestas crediticias y calcular el costo real de un préstamo.
- Comprenderás la importancia de los seguros y podrás identificar los productos apropiados para proteger a tu familia y tus bienes ante eventos inesperados.
- Eres un estudiante o recién egresado de cualquier especialidad, interesado en aprender a gestionar exitosamente sus recursos económicos.
- Eres un profesional sin formación en Finanzas que requiere interactuar con ejecutivos financieros y/o contadores.
- Eres un emprendedor sin experiencia en gestión financiera interesado en conocer los principios de las Finanzas Personales.
- Requieres solicitar un crédito educativo o hipotecario, y/o asegurar el bienestar de tu familia o la educación de tus hijos ante cualquier eventualidad.
- Deseas obtener los conocimientos adecuados para tomar mejores decisiones en el manejo de tus finanzas.
No se requieren conocimientos previos en Finanzas.
- Una calculadora.
- Una laptop con sistema operativo Windows y
cualquier versión reciente de Microsoft Excel
(Opcional).
Opiniones
Materias
- Finanzas
- Administración
- Productos financieros
- Crédito
- Gestión
- Seguros
- Ahorro
- Presupuesto
- Endeudamiento
- Inversiones
Profesores
Juan Carlos Ruiz Sauñe
Especialista en Planeamiento
Temario
- Educación financiera y la cultura del ahorro
- Errores comunes que cometemos con el dinero
- Hablar de dinero en casa: La inclusión de los hijos en los asuntos financieros
- La información económica en los medios de comunicación
- Taller 1: Evaluación de mi situación ecónomica personal
Módulo 2: El manejo de los gastos
- ¿A dónde se va el dinero?
- Administración de gastos corrientes personales y familiares
- Las influencias negativas del entorno y las presiones de la industria
- Definición de objetivos de ahorro y diseño de planes financieros
- Productos financieros de ahorro: Características, tipos y beneficios
- Taller 2: Elaboración de un presupuesto personal y familiar
Módulo 3: La gestión de las deudas
- ¿Es bueno endeudarse?
- Naturaleza y características de un préstamo
- Aspectos a considerar antes de solicitar un préstamo a una entidad financiera
- Tipos de crédito: Consumo/Personales, Comerciales e Hipotecarios
- Beneficios, costos y riesgos de las tarjetas de crédito
- ¿Qué ocurre cuando se atrasa y/o se suspenden los pagos de una deuda?
- Taller 3: Determinación de la Tasa de Costo Efectivo (TCE) de un crédito
Módulo 4: Invertir, el sacrificio de hoy es la ganancia de mañana
- Los dos tipos de inversores: Prestamistas y Propietarios
- Fuentes de rendimiento de una inversión
- La magia del interés compuesto y el poder del tiempo
- Inversiones tradicionales y Activos alternativos
- Perfil de riesgo y aspectos psicológicos que influyen en las decisiones de inversión
- Definición de metas y horizontes de inversión
- Taller 4: Evaluación acerca de la naturaleza de las inversiones y los productos que ofrece el mercado
Módulo 5: Los Seguros y Planes de jubilación
- La importancia de proteger el bienestar de tu familia
- ¿Qué es un seguro? y ¿por qué son importantes?
- Clases de seguros: Personales (Vida, Salud y Accidentes) y Patrimoniales
- Derechos y deberes del Asegurado, y consejos para comprar una póliza de seguro
- ¿Por qué debo ahorrar para mi vejez?
- Diferencias entre el Sistema Nacional de Pensiones (SNP) y el Sistema Privado de Pensiones (SPP)
- Definiciones y características de los planes de pensiones
- Taller 5: Planificación financiera para la jubilación
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